資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)方案制作

《資產(chǎn)配置與綜合理財(cái)方案制作》

一、個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與投資性格心理

1、理財(cái)師的定位

2、對(duì)行業(yè)及個(gè)人意義與價(jià)值

3、個(gè)人理財(cái)決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)

4、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程

5、理財(cái)投資行為學(xué)

6、投資性格心理分析

7、投資性格心理應(yīng)用

8、理財(cái)客戶同理心語言表達(dá)

實(shí)踐研討：理財(cái)與本職工作的聯(lián)系與促進(jìn)

二、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析

1、理財(cái)客戶信息收集

2、信息收集技巧與提問方式

3、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)

4、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)

5、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)價(jià)

6、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論

實(shí)踐研討：兩表的統(tǒng)一

三、人生核心理財(cái)目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)

1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃

2、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生

3、望子成龍教育策略

4、安享晚年退休計(jì)劃

5、投投是道投資規(guī)劃

6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃

  實(shí)踐研討：案例分析

四、理財(cái)六大流程之綜合理財(cái)案例編制

1、客戶綜合理財(cái)方案制作

2、理財(cái)方案的編制要求

3、理財(cái)方案的寫作要求

4、理財(cái)方案的寫作格式

5、理財(cái)方案八大規(guī)劃的編制

6、理財(cái)方案效果預(yù)期

7、理財(cái)客戶方案遞交

8、理財(cái)方案實(shí)施要點(diǎn)

實(shí)踐研討：綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述

五、理財(cái)六大流程之理財(cái)工具選擇與方案修訂

1、如何找到合適客戶的理財(cái)工具

2、理財(cái)工具的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別

3、判別洞悉金融陷阱

4、理財(cái)客戶同理心語言表達(dá)

5、理財(cái)客戶方案修訂

6、理財(cái)客戶方案維護(hù)

實(shí)踐研討：理財(cái)客戶維護(hù)注意事項(xiàng)

六、綜合案例方案制作演練

1、結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案

2、客戶案例注意要點(diǎn)分析

3、客戶案例制作分享

4、客戶案例制作點(diǎn)評(píng)

案例演練：綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK

七、結(jié)合綜合理財(cái)方案的無壓力組合營銷

1、將金融產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案

2、結(jié)合理財(cái)方案無壓力營銷分析

3、結(jié)合理財(cái)性格無壓力營銷分析

4、結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷

5、理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則

6、理財(cái)師技能提升技巧

工具分享：養(yǎng)老及子女教育的速算及營銷工具