當前形勢下超高凈值人士家族財富傳承的風險防范與架構思考

當前形勢下超高凈值人士家族財富傳承的風險防范與架構思考

一． 高凈值人士在家族傳承中的入門課- -選擇財富的形態

1. 高凈值人士看重安全勝過于收益的追求。

2. 高凈值人士的財富目標以“保障財富安全”和“財富傳承”為主要訴求。

3. 對財富的掌控權成為創富一代與二代繼承人之間的矛盾。

4. 企業家客戶的私人資產與企業資產混同的弊端，以及我們對客戶的建議。

二． 從境外遺產稅的問題與案例來看對高凈值人士家族傳承的影響

1、稅務規劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶家族財富傳承最大挑戰

2、國家規劃遺產稅和贈與稅的歷程與解析中國遺產稅暫行條例重要條文(傳說中2004年版草案)。

3、境外頂級富豪在遺產稅規劃上的成功與失敗案例的借鑒與啟示.

三． 高凈值人士在家族傳承中使用遺囑的問題與案例

1. 單純只依賴遺囑未必能保障傳承心愿的達成

四、價值觀與家族治理對家族傳承的影響

1、根據市場調研來看國內超高凈值客戶在傳承時的恐懼與貪婪, 我們應該如何幫助這些客戶?

2、家族治理是家族企業傳承頂層設計的核心

3、家族精神與價值觀的塑造是家族傳承成功的基石。

五、 歷史上與現代中國的家族治理案例

1. 歷史上中國富豪的家族精神傳承案例。

2. 家族治理中主要的機制與差異。

3. 從李錦記家族發展的案例來看家族委員會和家族憲法對成功傳承的重要性。